「お金の健康診断」で分かることやお客様の声、必要書類など解説!

こんにちは、30代夫婦の家計の見直しを得意とする、ファイナンシャルプランナーの山本です。

今回は、FFOの「お金の健康診断」について、どんなをするのか?何がわかるのか?ご説明したいと思います。

まずは、お客様のことを詳しくお伺いします

どういうことを聞かれるの?

主に、以下についてお伺いいたします。

  • 家族構成
  • 収入:現在の収入や今後の見込み、退職金の額など
  • 支出:現在の生活費や今後予想される支出
  • 資産:預貯金額や資産運用の内容
  • 負債:住宅ローンや、その他ローンの内容、残高など
  • 年金:公的年金の加入状況や、iDeCo加入の有無など
  • お金に関して悩んでいること、心配事
  • 今後のご予定やご希望(転職、住宅購入、お子様の誕生など)

必要な資料などはありますか?

以下についてご準備いただければ、お伺いする内容を省略することができます。(準備できなくても構いません)

  • 収入がわかるもの(昨年の源泉徴収票、確定申告書、直近の給与明細など)
  • 加入している保険の内容がわかるもの
  • 「ねんきん定期便」など、公的年金の内容がわかるもの
  • 資産運用されていたら、その運用内容がわかるもの
  • ローンなどがあれば、その内容がわかるもの(返済予定表など)

頂いた情報に基づいて、お金の分析を行います

キャッシュフロー表の作成

現在~将来(100歳くらい)に渡って毎年の家計の収支を作成し、家計が破綻しないかどうか確認します。

「住宅を購入する場合 vs しない場合」
「転職する場合 vs しない場合」
「お子様が一人の場合 vs 二人の場合」…等々

今後想定されるシナリオに沿って、数パターンのキャッシュフロー表を作成するこもできます。

サンプル(クリックで拡大)
万が一の場合の必要保障額の算出

世帯主、配偶者それぞれについて、亡くなった場合にもらえる収入(遺族年金など)と、残された家族の今後の生活費を計算し、生命保険で準備すべき保障額を算出します。

保障分析

現在加入されている保険では、年齢の経過とともにどんな保障があるか?一目でわかるように図式化します。

また、今後支払う保険料の概算も表にまとめ、加入している保険が妥当かどうか総合的に分析します。

サンプル(クリックで拡大)

分析結果をご説明し、今後の課題や改善方法についてアドバイスします

「お金の健康診断」を受けたお客様からは、以下のようなご感想をいただいています。

具体的なマネープランがみえた。過剰に将来の心配をしなくても、今の調子で頑張っていけばほぼ問題ないことがわかり、もの凄く安心した。家計の無駄の見直しに繋がった。

不明な点がハッキリした。考え方が甘い所、銀行、証券会社の考え方なども聞けて、また投資についてもはっきりアドバイスしてくれて、大変参考になった。

同じような悩みがある友人にも、機会があれば勧めたいと思いました。

お申込みはコチラ!

お金の「健康診断」

Service for Personal

― 個人の方向けのサポート―

人生100年時代。お金にも長生きしてもらう為には、 定期的な家計の見直しが大切です。 FFOエフエフオー・ファイナンシャルオフィスでは、お客様の現状の家計の状況や将来の希望・ 目標などお伺いし、100歳まで資金が足りるのかどう か、予期せぬ出来事がおこっても「守り」は十分かどうかといった、お金の「健康度合い」を診断いたします。

また、診断結果をもとに、必要な「攻め」と「守り」の戦略についてアドバイスいたします。

Solution

こんな不安、ありませんか?

などなど…

お子さんがいらっしゃるご家庭・夫婦二人世帯・単身世帯と、ライフスタイルやライフステージは人それぞれですが、お金の不安はいつまでたってもつきまとうものですよね。

そんな方はぜひ一度、
「お金の健康診断」を受けてみませんか?

What about?

お金の健康診断とは

「お金の健康診断」は、
完全オーダーメイドのライフプラン見直しサポートです。

コース/料金

※1) シナリオの追加は、1 シナリオにつき 5,000 円を頂戴いたします。
※2) 生命保険見直しをご希望の場合、別途 9,000 円を頂戴いたします。
※3) 資産運用アドバイスをご希望の場合、別途 6,000 円を頂戴いたします。
※4) 金利タイプの違いや団体信用生命の種類について一般的なご説明に限定されます。
※5) 1 年間のアフターフォローとは、以下を含め、全ての FP 相談を無料お受けいたします。
・ 診断結果や改善点など内容が理解できなかったのでもう一度聞きたい
・アドバイス内容に従って実行したいが、やり方が良くわからない
・新たに、お金の悩みがある etc…

☆FFOでは、保険商品および金融商品・住宅ローンあっせんなどは行っておりませんが、お客様が戦略をスムーズに実行できるよう、中立的な立場でサポートいたします。

9月10月限定 キャンペーン実施中!

\Check/

「ベーシック」「プレミアム」2つの新コース誕生に伴って、
キャンペーン実施中!
↓↓↓
・べーシックコース 
通常35,000円▶30,000円

・プレミアムコース 
通常50,000円▶35,000円(先着5名様)

・ミニマムコース▶
シナリオ1パターン分プレゼント!

サービスの流れ

Step1.初回面談(90分)

・家族構成
・収入:現在の収入や今後の見込み、退職金の額など
・支出:現在の生活費や今後予想される支出
・資産:預貯金額や資産運用の内容
・負債:住宅ローンや、その他ローンの内容、残高など
・年金:公的年金の加入状況や、iDeCo加入の有無など
・お金に関して悩んでいること、心配事
・今後のご予定やご希望(転職、住宅購入、お子様の誕生など)
など、しっかりとヒアリングさせていただきます。

Step2.ヒアリングに基づきキャッシュフロー表を作成します。

現在から将来(100歳くらい)に渡って、毎年の家計の収入・収支を作成し、家計が破綻しないかどうか確認します。
「住宅を購入する場合 vs しない場合」
「転職する場合 vs しない場合」
「お子様が一人の場合 vs 二人の場合」…等々
今後想定されるシナリオに沿って、数パターンのキャッシュフロー表を作成するこもできます。

代替テキスト
FFO
キャッシュフローの作成は、お金の健康診断には欠かせないもの。 これから訪れるライフイベントを想定し、収入・支出を可視化することで、「将来希望する生活やキャリアの見通しがつく!」とたくさんの方に喜ばれているサポート内容の一つです!

Step3.その他の資料も合わせて「お金の健康診断」結果ご説明(90分)

キャッシュフロー表以外にも、
年間支出/資産と負債/今後の収入/年金・積み立て貯蓄/積み立て運用/生命保険/お子様の教育費について/こども費予想額/
住宅(現在のお住まい)/住宅(お住まいのご希望)/住宅取得計画/住宅ローン計画/将来の夢/ライフイベント表/金融資産の推移

など、ヒアリングから得た情報で資料をしっかり制作していきます。
可視化した資料を見ながら、アドバイスをさせていただきます。

Step4.1年間のアフターフォロー(プレミアムコースのみ)

0L8A6663

一度のご説明ですべての内容を理解・把握されるのは難しいかもしれません。FFOエフエフオー・ファイナンシャルオフィスでは、そのような方のために1年間のアフターフォローを無料で付けております。

面談の他に、電話・LINEでもお気軽にご相談ください!
FFOのコンセプトでもある「いちばん信頼できるパートナー」として、常にサポートさせていただきます。

Voice

― FFOに頼っていただくメリット―

\こんなお声をいただいております/

代替テキスト
子育て
具体的なマネープランがみえました!過剰に将来の心配をしなくても、今の調子で頑張っていけば住宅購入や子供の教育費などほぼ問題ないことがわかり、もの凄く安心しました。家計の無駄の見直しに繋がりました。
代替テキスト
単身者
独身なのに貯金がなかなか貯まらず、自分の収入とライフスタイルのバランスが合っているのか不安だったため相談しました。固定費の見直しと、投資についても教えていただけたので、今後がんばって貯蓄を増やしていけそうです!
代替テキスト
夫婦2人
考え方が甘い所や、銀行・証券会社の考え方なども聞けて、投資についてもはっきりアドバイスしてくれたおかげで、今後の夫婦2人の指針がはっきりと見えました。子供が生まれた場合のプランについても教えてもらえたので見通しが付き安心です。

Service

―その他サービス―

単発のサポートも可能ですので、気になることがあればまずはご相談ください。

・家計診断 20,000円
・生命保険見直し相談 9,000円
・資産運用相談 6,000円

まずはお気軽にご相談ください。

メールでのお問合せも随時受付中!→こちら

開業サポートはじめました!

コロナ渦がきっかけで、独立を決意した方やフリーランスとして開業希望の方がたくさん増えています!
スムーズに開業できるよう、書類手続きなどしっかりサポートさせていただきます。

前の記事

プライバシーポリシー

次の記事

メニュー